DeFi专题之以太坊侧链MATIC – 区块链社区 – ChainNode 链节点

DeFi专题之以太坊侧链MATIC – 区块链社区 – ChainNode 链节点

今日介绍明星项目Matic。什么是Matic?他到底有何魅力?从1月底0.019USDT上涨到5月底2.76USDT,短短4个多月,上涨幅度高达100倍。

Matic简介

Matic Network已经更名为Polygon。Matic Network的使命是通过我们的2层扩容方案,利用去中心化、可扩展性和安全性来推动大规模应用,并利用侧链进行链下计算来实现这一点,同时使用Plasma框架和去中心化的PoS验证者网络来确保资产安全性。Matic努力解决区块链生态系统的可扩展性和可用性问题,同时不妥协于去中心化和利用现有的开发社区和生态系统。

Matic流通量是6,105,590,937,流通市值约为86亿美金,市值排行全球第15名。目前已经上架全球95家,持币地址数103,734,已经算是真正意义的主流币了。

如何理解?

举个不太恰当的例子,我们可以将以太坊看做中央银行,而layer2就是主要商业银行,工农建中,所有的货币资产都在中央银行发行结算,而其流通过程可以同时发生在中央银行和商业银行。因为大家都去央行结算的话,就会业务拥堵,于是有了其他商业商业银行来先处理大量业务,然后在和央行结算一次整体业务结果,这样就能更高效地运作了。所以对于以太坊上述问题,解决方案可以是,将以太坊的资产存入layer2(2层),其资产流动在layer2上,最终结算却在以太坊上进行就可以了。

为什么需要layer2?

大家都知道,由于DeFi的快速发展,ETH每天需要处理的交易呈现爆炸式增长。但是众所周知,ETH的吞吐性(每秒TPS)等性能的限制,在转账、交易需求增加的时候,网络拥堵和手续费昂贵的问题就不断凸显。体验糟糕,耽误机会,参与成本增加,散户苦不堪言,也一定程度限制了DeFi的用户增长和黏性。币安智能链(BSC)就是趁势崛起,分走了ETH的人流和交易量。这其中不乏部分开发者转向BSC,但是ETH仍然拥有一批虔诚的DeFi用户和开发者,他们希望帮助它提高成本和效率。这就是layer2,ETH和DeFi越火爆,layer2的项目就越有发展的机会。记住是ETH链的layer2,其他链暂时发展相当缓慢。

发展历程

Polygon在2020年5月推出了Matic,包含两个组件:一个PoS侧链变体,他们称之为“提交链”(commit chain),可以支持智能合约开发,还有一个是基于Plasma的入口匝道,用于路由以太坊到Matic侧链交易。Polygon使用一套独立的验证器,它们不共享以太坊(第二层的通用标准)的安全性。这些验证器定期将Matic PoS状态变化推送给以太坊(一个称为检查点的过程)以最终完成交易。虽然这种方法将以太坊作为一个结算层,但它并不能提供全面保护来防止恶意验证程序破坏检查点过程。

尽管Polygon的Matic PoS链仅是第二层,但它目前仍然是以太坊部署的为数不多的可行替代方案之一。当其他第二层(Layer 2)解决方案继续被推迟或者仍然在开发中的时候,Polygon可以利用其先发优势来构建一个稳固和持久的生态系统。Polygon作为唯一与以太坊对齐和EVM兼容侧链的显著好处,就是它提供更低的费用和更快的交易时间。Polygon最初吸引的是优先考虑低交易成本的协议。大多数转向Matic PoS的应用程序都具有低价值和高容量的用例。这些协议包括游戏化的金融收藏品(如Aavegotchi),游戏(如Neon District),虚拟世界(如Decentraland),以及预测/博彩市场(如Polymarket和SportX)。

在Layer 2、侧链和非以太坊Layer 1上,较低的费用和更快的交易时间使得去中心化交易所(DEXs)和借贷协议能够吸引更广泛的受众,这可能导致交易量和用户活动的快速增长。Polygon最近取得了成功,许多只能在低成本环境中生存的流行游戏和其他低价值应用都迅速转向了Polygon,随着Polygon上资深DeFi巨头Aave、Sushiswap和Curve的推出,推动Polygon的总价值锁定(TVL)超过40亿美元,在一个月内增长了450%。

上图:MATIC总的锁定价值TVL增长图

如何使用?

MATIC网络已经相当成熟,如何进入MATIC网络?如何将ETH资产转入MATIC主网?由于文章篇幅的限制,这里就不详解了。大家可以网上搜索一下相关的教程,过程很简单。ETH资产一旦转入MATIC,那么你就可以体验近乎零手续费和零转账时间的DeFi服务。例如你可以直接将ETH换成DAI,或者又将DAI换成ETH,速度之快,转账费用之低超乎你的预计,然而这就是MATIC的价值所在。

竞争优势

MATIC代币的一个优势是市场上很少有成熟可靠的第二层代币可用。因为其他的解决方案都走了风险投资(VC)的路线,所以它很可能成为币圈散户接触第二层选项预期上升的风险敞口的实际途径。因此,它最近的表现是惊人的,自年初以来增长了95倍。MATIC不是一个真正的治理代币。投票仅限于调整验证器的参数。它也是通货膨胀的,协议持有的权利是在目前流通的代币上增加大约50%。Polygon交易在链内使用非常少量的MATIC,而在链外使用ETH。

上图:Polygon和其他方案的对比

到目前为止,Polygon的主要竞争者是币安智能链(BSC)之类的Layer 1,因为以太坊为中心的扩展解决方案的市场迟迟无法实现。Loom Network在2020年基本上崩溃了,而Deversifi和Loopring则更多地是针对具体应用。

Starkware的ZK Rollup已经为一些更流行的第二层DeFi协议提供了支持,而Offchain Labs(Arbitrum)和Optimism的Optimism Rollup解决方案正在接近生产就绪的解决方案,分别计划在第二季度和第三季度推出。Optimism和Arbitrum将能够在推出时提供完整的DeFi生态系统。此外,Optimism有了Uniswap的加入,而Bancor和Balancer也将在Arbitrum主网发布后不久在Arbitrum上推出。

真正的第二层扩展之间的竞争正在升温,或许才刚刚开始。

风险

由于交易费用仍然很低,预开采的MATIC作为押注奖励是目前验证者收入的主要来源。最近,每天的费用达到了创纪录的3000美元,每天的交易量达到了400万笔。MATIC验证者目前的回报率为15%,在牛市中创造了一个良性循环。然而,如果ETH的Gas价格下降,Dapp的交易量还会迁移到其他第二层吗?10-20%的抵押奖励不可能永远持续下去,除非改变供应量和显著膨胀的MATIC代币。

由于交易费用微不足道,Polygon将面临挑战以证明其90亿美元的流通市值(2021年6月9日)。相比之下,MakerDAO有望获得10万倍Polygon的费用,但它的市值仅有Polygon的三分之一。

最后

从2020年上半年开始,共识大学就开始引导用户多关注DeFi生态的项目,DeFi的爆发证明了共识大学的正确选择。下一期我们将介绍另一个更加值得我们关注的layer2项目:Arbitrum(2021年5月29日,Uniswap社区结束投票,以将近100%的支持率通过了在Arbitrum部署Uniswap v3的提案。)